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开户送积分兑礼物，某证券营业部被罚！送礼拉新虽被禁止，但可提供送服务的方式吸引客户！| 案例2023年第62期

原创 小壹口 壹口合规 2023-05-19 06:55 发表于上海

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2023年5月18日，重庆证监局发布处罚决定，对某证券分支机构采取出具警示函的行政监管措施。

开户送积分兑礼物被罚，此前亦有同类案例

经监管部门调查，该证券分支机构存在：分公司员工通过微信向客户宣传开户送积分兑礼品活动，新开户客户通过活动获取的积分可以在积分商城兑换实物礼品。

上述行为违反了《证券经纪业务管理办法》（证监会令〔第204号〕）第八条第（三）项的规定。依规，监管部门对该分支机构进行了处罚。

送礼拉新，这是一个行业的老问题了！2002年的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》、2010年的《关于加强证券经纪业务管理的规定》、2018年的《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，以及2023年的《证券经纪业务管理办法》均对“送礼拉新”行为进行了禁止。然而，类似的违规行为依然时有发生：

1.2021年1月，重庆局对某证券分支机构采取出具警示函的监管措施，对期间两任机构负责人许某某、曾某分别采取警示函的监管措施。因该分支机构存在：采取赠送实物的方式吸引客户开户等问题。

2.2017年3月，湖南局采对某证券营业部采取责令增加内部合规检查次数的监管措施，因该营业部存在采取赠送实物的形式吸引客户开户等违规行为。

送礼拉新行不通，但可提供送服务吸引客户

直着走行不通，那就转转弯！于是，一些机构开始绕道突围，主要的表现形式有两种：一是假借他人之手。对于赠礼拉新活动，除了证券经营机构及工作人员不能直接开展以外，也不能安排其他机构、个人变相向投资者返还佣金、赠送礼品或者给予其他利益。二是假借积分之形。为了规避直接赠送实物，在开户和送实物之间增加了虚拟的“积分”甚或其他的替代物，再通过积分兑换实物的方式来吸引客户。这也是本次处罚案例的做法。

万变不离其宗，上面这两种形式无论怎么变化、怎么绕道，终归还是违规行为，建议分支机构和从业人员不要在这方面继续烧脑了！对于吸引新客户方面，监管部门也是留了口子的：《证券经纪业务管理办法》第八条要求证券公司及其从业人员从事证券经纪业务营销活动，不得直接或者变相向投资者返还佣金、赠送礼品礼券或者提供其他非证券业务性质的服务。

也就意味着，在开户营销中是可以赠送证券业务性质的服务。也即，在符合规定的前提下，监管部门是允许向投资者提供研报、投教等证券业务性质的服务，以此吸引新客户的。各家机构不妨在这方面做做文章，看看是否能找到一个更有利于吸引新客户的好方式！

对于送礼拉新的监管限制可谓一以贯之、严丝合缝

对于这件事，监管部门的态度是一贯的，而且规制的范围和内容也是极为细致，分支机构和从业人员切不可心存侥幸去琢磨相应的规避之法。具体要求汇总如下，供学习体会：

1.2002年，证监会发布的《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》第五条就明确，证券公司必须严格遵守国家财经纪律，不得采用现金返佣、赠送实物或礼券、提供非证券业务性质的服务等不正当竞争方式吸引投资者进行证券交易，禁止证券公司将机构投资者缴纳的证券交易佣金直接或间接返还给个人。

2.2010年，证监会发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》第二条规定，证券公司从事证券经纪业务，不得采取不正当竞争手段开展业务，不得诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活动。

3.2018年，证监会发布的《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》第九条明确：证券经营机构及其工作人员在开展证券业务及相关活动中，不得向客户、正在洽谈的潜在客户或者其他利益关系人，提供礼金、礼品、房产、汽车、有价证券、股权、佣金返还等财物，或者为上述行为提供代持等便利。

4.2023年，证监会发布的《证券经纪业务管理办法》第八条要求：证券公司及其从业人员从事证券经纪业务营销活动，不得直接或者变相向投资者返还佣金、赠送礼品礼券或者提供其他非证券业务性质的服务。

券业合规汇集了2021年以来的监管处罚案例

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